Zubuchbare Dienstleistungen
Immer häufiger erfolgen individuelle Anfragen zu Dienstleistungen, die nicht ausdrücklich mit der Vermittlung von Finanzdienstleistungsprodukten in Verbindung stehen. Für diese individuellen Finanzsdienstleistungen gelten folgende Honorarentgelte.
Unterlagenbeschaffung
Finanzierungsunterlagen:
- Kopie aus der Bauakte
- Grundbuchauszug
- Flurkarte
- Grundrisse
- Flächenberechung
- Baubeschreibung
- Kubatur
- Marktwertermittlung
Individuelle Kostenpauschale 49 Euro zuzüglich der ges. MwSt. – die Pauschale wird nicht berechnet, wenn es zu einer Darlehensvermittlung kommt. Sowie die Beschaffungskosten und Gebühren der jeweiligen Bezugsquellen.
Beispiel:
Grundbuchauszug und Flurkarte für ein Finanzierungsvorhaben:
15 Euro (netto) Grundbuchauszug + 13 Euro (netto) Flurkarte = 28 Euro (netto)
zuzüglich Kostenpauschale 49 Euro (netto) = 77 Euro (netto)
Bei einer Darlehensvermittlung entfällt die Pauschale von 49 Euro (netto) und es werden nur die 28 Euro (netto) oder 33,32 Euro (brutto) berechnet.
Begleitung zu Behörden, Banken Versicherungen oder Seminaren
Oft laden Banken, Versicherungen oder Behörden Mandanten zu persönlichen Gesprächen ein. Entweder geht es dabei um bestehende Verträge oder um anstehende Veränderungen.
Mandanten haben die Möglichkeit, mich als begleitenden Berater für das Gespräch zu buchen.
Diese individuelle Begleitung wird mit einer Entfernungspauschale sowie einem Stundenhonorar berechnet:
je angefangene halbe Stunde = 60 Euro (zuzüglich Mehrwertsteuer)
Anfahrtspauschale je km = 2,00 Euro (zuzüglich Mehrwertsteuer)
Nachweis über google-maps-Routenberechnung.
Beispiel:
Begleitung zu einem Beratungsgespräch bei einer Versicherung:
10 km Anfahrt = 20 Euro (zuzüglich Mehrwertsteuer)
60 Minuten Beratungsbegleitung = 120 Euro (zuzüglich Mehrwertsteuer)
Zusammen 140 Euro (zuzüglich Mehrwertsteuer)
Prüfung von Fremdpolicen
Altersvorsorge:
- Kapitallebensversicherungen
- Rentenversicherungen
- Fondspolicen
- betriebliche Altersvorsorgeverträge
- Direktversicherungen inklusive Berechnung der Nettorente
- Basisrentenverträge
- Riesterverträge
- Privathaftpflicht
- Tierhalterhaftpflicht
- Grundbesitzerhaftpflicht
- Hausrat
- Wohngebäude
- Unfallversicherung
- Auslandskrankenversicherung
- Reiseversicherung
- Hinterbliebenenabsicherung
Einkommensabsicherung:
- Berufsunfähigkeitsversicherung
- Pflegeversicherung
- Krankentagegeldversicherung
Krankenversicherung:
- private Krankenversicherung
- Krankenzusatzversicherung
- Beihilfeversicherungen
Unterlagensortierung
Für das Sortieren und Organisieren von Finanzierungs-, Versicherungs-, oder Bankunterlagen sowie dem Anlegen eines individuellen Ordners mit Register werden pauschal 69 Euro (zuzüglich Mehrwertsteuer) je Ordner berechnet.
Stand der individuellen Finanzdienstleistungen: Januar 2022